あさひ

昨日はJリートで毎月分配金の記事を書きました。 今回は個別リートの主要セクターについて紹介します。Jリートには６０近くの金融商品があります。 複数セクターが含まれるものもあれば、１セクターのみの商品もあります。

最近の日銀による金利引き上げ等もあって、価格が下がっているのが不動産リートになります。 投資信託の不動産版ですね。少額から購入できるのはよいです

好決算により増配を発表した優良企業３社を紹介します。

トランプ政権の動向や日本の金利上昇など、先行きが読みにくい状況にありますが、割安の優良高配当株が散見されます。今狙い目と判断している優良株主優待銘柄を挙げてみます。

故・山崎元さんの教えはいたってシンプルです。 ①生活防衛資金３ヶ月分を貯める。 ②余剰資金は全て投資信託「eMaxisSlim全世界株式オールカントリー」に投資する。 ③必要資金があれば、「eMaxisSlim全世界株式オールカントリー」から取り崩す。

非課税制度の一つとして、iDeCo制度が浸透しつつあります。６０歳までは原則引き出せないという制約はあるものの、掛金は所得控除として申告できる、つまり税金を取り戻せる良い制度だと思います

もうすぐ２０２４年も終わりですね。皆さんはどんな一年でしたか？元旦には能登地方で大震災があり、衝撃的なスタートだったと記憶しています。２０２４年は新NISA制度が始まり、つみたて投資枠でインデックスファンドを積立し、成長投資枠で日本の高配当株とJ-REITを購入しました。年間配当金は２０万円くらいの水準まできました。将来へつながる一歩が踏み出せました。

マイホームを持ちたい！それが夢だという方も多いかもしれません。賃貸で毎月家賃を支払うくらいなら、住宅ローンを組んで戸建てやマンションを買ってしまおうという方も結構いると思います。住宅ローン控除で税金も戻ってくるし、マイホームは資産になるから。国も推奨してるし⋯と、そんな考え方が日本国内の常識なのかもしれません。

民間の生命保険には色々な種類の会社や商品がありますよね。医療保険、がん保険、学資保険、変額保険、ドル建て積立保険etc.まさにゴミ保険だらけなのですが、まずは公的保険で何が補償されているのかを知ることが大事ですね。